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　　坚守合规底线

　　为进一步增强员工主动合规意识，提高风险防范能力，2月27日，农银人寿河南分公司组织开展合规专项培训，分公司全员参加。

　　此次培训简要介绍银保监会系统在官方网站上披露的2018年度行政处罚情况，重点宣讲了部分被处罚人身险公司的主要违规行为和行政处罚措施，教育引导员工从中受警醒、知敬畏，切实增强合规意识，坚守合规底线，筑牢风险防线。

　　培训期间，该公司内控合规部还详细讲解了部分保险机构和人员因存在在微信群、微信朋友圈传播误导信息、散布虚假事实等行为而受到监管处罚的典型案例，特别提示辖属各部门、各分支机构从加强从业人员教育培训、建立风险防控长效机制等措施入手，强化全员合规意识，引导全员合规宣传、业务人员合规展业，全力防控经营风险，推动业务经营持续、健康发展。

　　农银人寿河南分公司负责人表示，今后将持续加强合规文化建设，夯实合规经营管理的各个环节，形成良好的合规文化氛围，以此保障和推动业务经营稳健运营。

　　坚守合规底线

　　近年来，企业面临的合规要求日益严格，强化合规经营成为国际化趋势，集团公司根据外部环境要求和形势变化，大力推进合规管理。

　　为贯彻落实合规管理要求，完善合规制度规范，进一步规范企业和员工行为，集团公司对2015年制定的《诚信合规手册》》(以下简称《手册》)进行了修订。10月16日，新版《手册》发布实施。

　　《手册》的作用和意义

　　《手册》是合规管理的基本制度规范，主要是明确企业和员工在对外交往、职业操守、处理内部关系、维护公司利益和承担社会责任等方面的基本要求和行为准则，是企业和员工的合规指南。制定和实施《手册》是国际大公司的通行做法，是全面开展合规管理的重要内容，对指导员工以规范的行为和更高的道德标准履行职责，促进公司健康可持续发展，以及对外展示公司诚信合规价值理念，树立公司良好形象具有重要意义。

　　新版《手册》主要内容

　　新版《手册》的内容包括三个部分。一是明确了公司要求员工做到的四项基本要求，即守法合规、诚信做事、忠诚公司、勤勉敬业;二是明确了公司与员工、质量和健康安全环保、商务往来、政府和社区、财务与资产以及信息等六个方面的基本行为规范和禁止性事项;三是对员工如何遵守、使用《手册》以及违反相关规定如何处理等进行了说明。

　　企业如何学习宣贯《手册》

　　集团公司要求各单位要组织全员系统学习《手册》内容，通过集中学习和自学相结合，采取培训、座谈沟通等方式，确保每名员工全面掌握相关规定，能够学以致用、知规守规。组织做好员工承诺书签订工作，使每位员工都要对遵守执行合规要求做出承诺，确保各项要求落实到位，引导广大干部员工树立合规理念，增强合规意识，养成合规自觉，形成依法合规的良好氛围。要求各单位以宣贯学习《手册》为契机，进一步明确各级组织和人员的合规管理职责，将合规管理各项措施落实到位，逐步建立常态化、规范化的工作机制，推进合规管理工作深入开展。

　　坚守合规底线

　　秉持着以案明纪、以案说规的目标，西渡支行近日组织员工学习了《两家支行员工盗窃客户资金案件情况》，这两起案例中的两名员工分别通过撤销客户理财产品申购和伪造定期存单等手段盗取客户资金，暴露出了案发机构个别员工严重违规操作、业务授权审核有效性不足、员工异常行为排查流于形式等问题。这两起案件教训深刻，值得我们警醒反思、引以为戒，杜绝此类案件再次发生。

　　一、牢筑道德底线

　　古人云：士有百行，以德为首。案中的两名员工没有树立正确的世界观、人生观、价值观，贪图金钱和名利而放松了对自身的要求，他们逾越了道德底线和法律底线，使得自己身陷囹圄，不仅断送了职业生涯，也断送了自己的美好人生。理想信念的动摇是最危险的动摇，贪欲的大门一旦被打开就如洪水猛兽般冲泄着道德底线。身为银行一线员工，每天面对着许多诱惑，但我们一定要坚定理想信念，牢筑道德底线，常思贪欲之害，常怀律己之心。

　　二、坚守合规防线

　　“设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆”，银行作为高风险行业，内控合规始终是银行生存和发展的根基，是银行实现稳健经营的关键所在。内控合规的建设不是靠某一个员工或某几个员工的努力就能完成，它需要每一个品德优秀的员工共同去努力和维护。第二个案例中的授权人员没有做到“授权五看”的合规操作要求，在授权时未认真核对柜员屏幕及交易凭证，也是案发的风险点之一。君子一日三省其身，对于合规从业，我们也一样要做到“三省吾身”：一省合规文件的学习情况，二省合规从业的执行情况，三省合规思想的渗透情况。

　　三、夯实制度红线

　　王岐山同志曾指出“动员千遍，不如问责一次”，这句话强调了问责的重要性。员工异常行为排查绝不可流于形式，对于违反党纪行规的行为要从情节轻微易被忽略的小问题抓起，通过约谈和通报批评等方式进行教育、整顿和问责，做到早发现早整治，防止更为严重和恶劣的情况发生。基层管理人员更应该把握政策，规范操作，控制风险，绝不能以习惯代替制度，以人情代替纪律，以信任代替管理。

　　以铜为镜可以正衣冠，以人为镜可以明得失。这两个案例启示我们在工作中要做到不碰道德底线、不触合规防线、不越制度红线，做一个合规守纪的建行人。

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